长江商报消息 在现代金融体系中，资本市场是不可或缺的核心部分。
2024年，中国资本市场改革跃上新台阶，树立崭新的里程碑。在包括强化监管、引导长期资金入市等系列政策推动下，我国资本市场稳定性不断增强。
与此同时，作为我国金融体系的重要部分，中小银行的稳健经营对于维护金融体系的稳定至关重要。2024年，中小银行加速改革，防控化解风险。
基于此，长江商报记者从A股市场、中小银行改革、险资入市等三个角度解读金融体系之变革，为推动经济稳定前行贡献媒体力量。
2024年，中国资本市场改革跃上新台阶，树立崭新的里程碑。
作为资本市场的指导性文件，新“国九条”出台加速推进“1+N”政策体系成型。发行上市准入关与退市制度持续深化改革，并购重组与市场活力激发，日常监管与制度逐步完善，中长期资金入市与投资者回报力度加强。
这些举措共同构成了2024年资本市场改革的全
面图景，展现了我国资本市场在增强内在稳定性、服务新质生产力方面的坚定决心和显著成效。
截至2024年12月30日收盘，上证指数报3407.33点，年内累计上涨近14.5%。沪深北三大交易所的上市公司数量合计达到5392家；总市值合计87.73万亿元，较2023年末增长近10万亿元。
“1+N”体系构建促进市场高质量发展
2024年以来，资本市场改革里程碑事件不断。
2024年4月，国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》，资本市场第三个“国九条”出台。
此后，证监会等相关部门出台若干配套制度规则，与新“国九条”共同形成了“1+N”政策规则体系。
长江商报记者注意到，“1+N”政策体系的构建，旨在强化监管、防范风险，提升资本市场内在稳定性，促进资本市场高质量发展。这些规则主要围绕强化从严把入口关、强化持续监管、强化出口畅通等方面进行修订和完善，使得资本市场的整体质量和效率明显提升。
根据德勤中国资本市场服务部发布的报告，至2024年底，A股将有101只新股，合计融资680亿元。相较2023年313只新股融资3563亿元，数量减少68%，融资规模减少81%。
其中，沪市、深市、北交所的IPO数量分别为33家、45家、23家，融资金额分别为335亿元、300亿元、45亿元。
德勤预计，2025年新股发行将延续以质量为先、支持科技创新的宗旨，并增强发行上市制度包容性、适应性，同时鼓励以产业整合升级为目的的并购重组，A股IPO数量及融资规模相比2024年将稳中有增。
相关数据显示，2024年内，沪深北三大交易所年内共有430家公司终止IPO申请，创下历史新高。
与此同时，在退市新规威力下，A股加速优胜劣汰。数据显示，2024年以来，已有52家公司退市，数量同样创下新高。
此外，2024年，A股上市公司监管力度升级，年内已有114家公司或相关责任人被立案调查。
针对IPO和再融资申报项目，2024年，沪深交易所共开出了135张罚单，其中涉及16家券商、8家会计师事务所和7家律师事务所，加大力度压实中介机构“看门人”责任。
上市公司多措并举提质增效
随着一系列重大政策的出台，资本市场制度供给持续优化，上市公司多措并举提升质量。
2024年初，上交所开展“提质增效重回报”专项行动，深交所启动“质量回报双提升”专项行动。此后，已有超过千家上市公司积极响应号召，在持续做优做强主业的同时，加大投资者回馈力度，加强信息披露，完善内控机制。
数据显示，2024年内，A股上市公司已实施分红金额合计约2.39万亿元，同比增长超11%，创历史新高。
在政策引导下，上市公司加大分红频率，696家上市公司发布2024年半年度分红方案，309家上市公司计划在2024年三季度实施分红，数量远远超过2023年同期的63家，分红金额达到809.21亿元，为2023年同期的4.5倍。
与此同时，数据显示，截至2024年12月24日，已有2126家上市公司实施了回购，合计回购金额约1636.75亿元。特别是“股票回购增持贷款”这一结构性货币政策工具设立之后，超200家上市公司迅速跟进，积极运用该项贷款实施股份回购，向市场表明对公司未来发展的信心。
随着市场生态得到改善，投资者对资本市场的信心得到了显著增强，市场活跃度明显提升。
特别是2024年9月24日，央行、国家金融监管总局、证监会联合发布包括降准、降息、降低存量房贷利率等多项重磅政策，直接点燃市场热情。
“924”新政发布当日，上证指数重回2800点，9月26日重回3000点，并在9月30日突破3300点。10月8日，国庆后的首个交易日，上证指数再次冲高达到3674.40点。
截至2024年12月30日收盘，上证指数报3407.33点，年内累计上涨近14.5%。深证成指、沪深300、创业板指分别报10671.16点、3999.05点、2206.29点，年内累计上涨约12%、16.55%、16.65%。
截至2024年12月30日收盘，沪深北三大交易所的上市公司数量分别达到2278家、2852家、262家，合计5392家；总市值53.3万亿元、33.89万亿元、5384.4亿元，合计87.73万亿元，较2023年末增长近10万亿元。
展望2025年，资本市场将在服务实体经济、推动科技创新、促进经济转型升级等方面发挥更加重要的作用，为构建新发展格局和实现经济高质量发展提供有
力支撑。
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